چالشها و کاستیهای مبارزه با پولشویی در حقوق ایران

نویسنده : یوسفی صادقلو، احمد؛ دانشجو، حامد؛

(‎20 صفحه – از 53 تا 72 )

چکیده:
فساد مالي مهمترين تهديد براي منافع ملّي شناخته شده است. فساد مالي شامل هر عامل و يا پديدهاي ميشود که روند عادي و قانوني مسير معاملات را چه در داخل و چه در خارج از کشور نقض ميکند. از جمله مفاسد اقتصادي موجود در جوامع که اثرات مخربي بر سلامت اقتصادي يک جامعه گذاشته و مشکلات جبرانناپذيري را به بار مي آورد، مقولة پولشويي است. پديده پولشويي داراي پيامدها و آثار زيانبار فراواني به منابع مالي به ويژه به مؤسسات مالي و سيستم بانکداري در هر کشوري مي باشد؛ به همين لحاظ اکثر کشورهاي جهان قوانين مختلفي را جهت مقابله و مبارزه با آن در نظر گرفته اند، چراکه هرگونه سهل انگاري، مسامحه و غفلت در زمينه مقابله با جرم پولشويي، عليرغم توسعه سودآوري فعاليت هاي مجرمانه يا غيرقانوني براي مجرمان، سازمان هاي مجرم را در تأمين مالي فعاليت هاي مجرمانه کمک کرده و باعث افزايش خطر فسادپذيري در نهادهاي مالي و اقتصادي کشور خواهد شد. لذا اولين گام مؤثر در راستاي تقويت و بهبود يک نظام حقوقي به منظور مبارزه با جرم پولشويي، شناسايي چالشها و خلاءهاي موجود ميباشد، زيرا بدون شناخت نواقص و کاستيها، اعمال راهکارهاي جديد نه تنها فاقد توجيه بوده بلکه مؤثر و مفيد هم نخواهد بود؛ نظر به اينکه نظام حاکم بر فرآيند مبارزه با پديده پولشويي در ايران نيز از اين قاعده مستثني نميباشد، پژوهش حاضر، ضمن بررسي اقدامات صورت گرفته توسط دولت جمهوري اسلامي ايران، به ارائه راهکارهاي خروج از چالشها و کاستيهاي مبارزه با پولشويي پرداخته است.