پولشویی الکترونیکی در نظام بانکی

نویسنده : صانعی، سعید ؛

(‎10 صفحه – از 29 تا 38 )

چکیده:
یکی از مسائل بحث برانگیز در حقوق جزای کشور های جهان مساله پولشویی است؛ پولشویی فرآیندی است که در آن دارایی ها و پول هایی که از طریق فعالیت غیر قانونی بدست آمده طی روندی در مجاری قانونی، تطهیر و پاک می شود. در این فرایند، موسسات مالی به ویژه بانک ها از جمله نهادهایی هستند که به دلیل انطباق ساختار آن با اهداف پولشویان مورد توجه قرار گرفته اند؛ به این جهت که بانکها عموما توجه چندانی به منشا پول های موضوع عملیات بانکی یا هویت واقعی مالک آن ندارند و همچنین امکان دسترسی آسان به بانک و سهولت انتقال وجوه از یک نقطه به نقطه دیگر و امکان بهره برداری و واریز وجوه توسط افراد متعدد همواره وجود دارد لذا بایستی با توجه به آثار زیانبار پولشویی از جمله اختلال در برنامهریزیهای کلان اقتصادی، اختلال در سیاستهای پولی و مالی، درگیرشدن سازمان های مالی در انجام فعالیت های مجرمانه در سطح داخلی و بینالمللی اقدامات فراوانی برای مبارزه با پولشویی صورت گیرد هر چند امروزه با توجه به تحول شگرف درنظام پولی و بانکداری الکترونیک، حوزه مقررات ضد پولشویی کنونی با چالش جدیدی مواجه گردیده و این امر بازنگری گسترده را در خصوص این تدابیر و اقدامات می طلبد.